إن برنامج شهادة CPM المعترف به عالمياً مصمم خصيصاً لإحداث تحول جذري في مسيرتك المهنية في مجال إدارة العقارات. تُمنح هذه الشهادة المرموقة من قِبل معهد إدارة العقارات (IREM)، وتهدف إلى تكريم وتقدير المهنيين المحترفين في إدارة العقارات الذين حققوا مستويات ومعايير رفيعة من المعرفة والخبرة والممارسات الأخلاقية.
* يتطلب الحصول على شهادة مدير عقارات معتمد (CPM) خبرة إجمالية لمدة ثلاث سنوات (36 شهرًا). تُحتسب خبرتك في أي شهر إذا كنت تشغل منصبًا إداريًا في مجال العقارات خلال ذلك الشهر، وتدير محفظة عقارية محددة، وتؤدي الحد الأدنى من المهام الوظيفية.
الدورة الأولى: استراتيجيات التسويق والتأجير للعقارات الاستثمارية (MKL410)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: نظرة عامة
فيما يتعلق بالأنشطة الواسعة للتسويق والتأجير، يتولى المدير العقاري مسؤولية تحديد التموضع الاستراتيجي للعقار في السوق لجذب السكان والمستأجرين، وضمان التعاقد معهم والاحتفاظ بهم. ومن أجل إعداد خطة تسويق وتأجير فعالة، فإن فهم خصائص العقار وميزاته يعد أمراً حاسماً.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد الفروق الجوهرية في مدى مشاركة المدير العقاري في أنشطة التسويق والتأجير بين العقارات السكنية والعقارات التجارية.
· وصف الأنواع والفئات والخصائص الشائعة للعقارات السكنية والتجارية والمختلطة الاستخدام.
الدرس الثاني: اقتصاديات التسويق والتأجير
يجب على المدير العقاري الإلمام بالعوامل الرئيسية المؤثرة على العرض والطلب في العقارات الاستثمارية، ومكونات القائمة المالية التقديرية للتدفقات النقدية (Pro Forma)، وحساب القيمة الرأسمالية للعقار. إن دور المدير العقاري في التسويق والتأجير له تأثير مباشر على قيمة العقار والقدرة على تحقيق أهداف المالك.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد غايات وأهداف الملكية الشائعة.
· دراسة مدى تأثير الظروف الاقتصادية على عمليات التسويق والتأجير.
· تحديد أثر أنشطة التسويق والتأجير على القيمة الإجمالية للعقار.
· حساب القيمة الرأسمالية للعقار باستخدام أسلوب رسملة الدخل.
الدرس الثالث: تحليل السوق والعقارات
من الأهمية بمكان تحديد وتقييم السوق في حالته الراهنة وتقدير التغيرات المستقبلية المحتملة، إلى جانب تقييم خصائص العقار وتحديد نقاط قوته وتحدياته الخاصة. ويتعين على المدير العقاري إجراء تحليل دقيق للسوق لتحديد وجذب الفئة المستهدفة المناسبة للعقار، مما يرفع من احتمالية توقيع عقود الإيجار ويعظم العائد للمالك. كما يُعد إجراء تحليل دقيق للعقار أمراً ضرورياً لمعرفة أفضل السبل لتسويقه وتحديد تموضعه المناسب في السوق، وذلك لرفع نسب الإشغال وعائدات الإيجار إلى حدها الأقصى، وتحديد أسعار إيجار دقيقة، والتنبؤ بالتغيرات المستقبلية.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· إجراء تحليل شامل للسوق، بما في ذلك التحليل الإقليمي، وتحليل المنطقة التجارية/المحيطة، والعوامل الاقتصادية المؤثرة.
· تحديد الخصائص الاقتصادية للمنطقة السوقية ومدى تأثيرها على جهود تسويق وتأجير العقار المعني.
· حساب النسب والمؤشرات الرئيسية لتجارة التجزئة مثل هوامش الربح، والتنزيلات، ومعدل دوران المخزون، وجدوى المتاجر.
· إجراء تحليل فني وتشغيلي متكامل للعقار.
الدرس الرابع: تحليل شبكة المقارنة وتحديد أسعار الإيجار
يساهم تحليل السوق والإلمام التام بالعقار والمنافسين في تحديد أسعار الإيجار العادلة والمناسبة. إن وضع أسعار إيجار مدروسة يجذب العملاء المحتملين للعقار، ويزيد من فرص إبرام عقود الإيجار وتحقيق غايات المالك وأهدافه.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· إعداد تحليل شبكة المقارنة لتحديد متوسط أسعار الإيجار في السوق.
· دراسة استراتيجيات إضافية لتسعير وتحديد الإيجارات.
الدرس الخامس: استراتيجيات التسويق والتوجهات الحديثة
إن اختيار استراتيجيات وأساليب التسويق المناسبة يسهم في جذب السكان والمستأجرين إلى المبنى، وزيادة العقود الموقعة، ورفع معدلات استبقاء المستأجرين، وتعظيم الدخل لصالح المالك. يجب أن يكون المدير العقاري قادراً على تحديد خطط واستراتيجيات وآليات التسويق الأنسب للعقار.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· التوصية بخطة تسويقية متكاملة تتوافق تماماً مع أهداف المالك.
· تحديد أفضل الممارسات لاختيار الوسطاء العقاريين والعمل معهم.
· تحديد أثر عمولات الوسطاء على العوائد.
· تحديد الاستراتيجيات والتكتيكات التسويقية الملائمة.
· رسم خطة استراتيجية لإدارة منصات التواصل الاجتماعي والسمعة الرقمية للمشروع.
· تقييم مدى فاعلية الخطة التسويقية وقياس نتائجها.
الدرس السادس: استراتيجيات التأجير
يحتاج مديرو العقارات إلى فهم كيفية تأثير استراتيجيات وإجراءات التأجير على قرارات العملاء المحتملين بالاستئجار، ومدى انعكاس تلك القرارات على القدرة على تحقيق أهداف المالك.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد العناصر الأساسية لخطة التأجير والهدف من كل عنصر.
· تحديد الاستراتيجيات الرئيسية للتأجير السكني الفعال، مثل التأجير الإلكتروني وعبر الهاتف المحمول، وكفاءات مكاتب التأجير، واستراتيجيات إبرام الصفقات، والمقارنات المعيارية، والمتسوق الخفي، والامتثال القانوني.
· تحديد الاستراتيجيات الرئيسية للتأجير التجاري، مثل فهم أنواع عقود الإيجار للمباني، ومكونات خطة التأجير، والمزيج الإيجاري للمستأجرين وتوزيعهم، وطرق قياس المساحات، وتخطيط المساحات، وتحسينات وتجهيزات المستأجرين.
· دراسة معايير تأهيل وتدقيق العملاء المحتملين لتقييم مدى ملائمتهم كمستأجرين أو سكان في العقار.
الدرس السابع: فهم عقد الإيجار والتفاوض عليه
إن تحليل شروط عقد الإيجار ومقارنتها والتفاوض بشأنها يمكن أن يعظم العوائد المالية للمالك. يجب أن يكون المدير العقاري قادراً على فهم البنود والشروط الرئيسية لعقود الإيجار ومدى تأثيرها على السلامة المالية للعقار.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد العناصر والبنود الأساسية المكونة لعقد الإيجار.
· فهم البنود الشائعة في عقود الإيجار السكنية والتجارية.
· التفاوض على شروط الإيجار التجاري للوصول إلى صيغة تعاقدية متفق عليها ترضي المالك والمستأجر.
· تقييم شروط عقد الإيجار التجاري لتحديد الإيجار الفعلي وتحقيق أفضل قيمة مالية.
· تقييم الخيارات والبدائل المتاحة قبل انتهاء فترة عقد الإيجار.
· تحديد أفضل الممارسات المهنية للتعامل مع مخالفات وانتهاكات شروط عقد الإيجار.
الدرس الثامن: العلاقات مع السكان والمستأجرين
يمكن للمدير العقاري تقليل معدلات الإخلاء، والحفاظ على مستويات الإشغال، وتحقيق أهداف المالك من خلال تطبيق برنامج متكامل لاستبقاء السكان والمستأجرين. يجب أن يكون المدير قادراً على استكشاف استراتيجيات الحفاظ على المستأجرين وأساليب التحقيق في الشكاوى وحلها.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· ابتكار أساليب وتقنيات لزيادة نسب استبقاء وتجديد عقود السكان والمستأجرين.
· وضع خطة منظمة لبحث شكاوى المستأجرين ومعالجتها وتسويتها بشكل فعال.
الدورة الثانية: إعداد الموازنات، التدفقات النقدية، والتقارير المالية للعقارات الاستثمارية (FIN402)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: أهداف الملكية في ظل ظروف السوق
يتطلع الملاك إلى مستويات أداء عالية من المهنيين القائمين على إدارة عقاراتهم، ويعد الإلمام القوي بالمعارف المالية ميزة نوعية تعزز علاقة المدير العقاري بالعملاء والمهنيين الذين يلجأون إليه للاستفادة من خبراته.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد وصياغة أهداف العقار بالتعاون والتنسيق المباشر مع الملاك.
· شرح وتحليل المؤثرات الخارجية والانعكاسات الاقتصادية على السوق العقاري.
الدرس الثاني: الوظيفة المحاسبية
في وقتنا الراهن، لا يمكن حصر مكاتب إدارة العقارات ووظائفها المحاسبية في نموذج عمل تجاري واحد؛ إذ توجد نماذج وتطبيقات متعددة تتفاوت بتفاوت الشركات والمناطق، مما يمنح مرونة أكبر وتمايزاً سوقياً من حيث مستوى الخدمة وتكلفتها.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· مناقشة الأساليب والأنظمة المحاسبية المختلفة وتحديد المهام المنوطة بالكوادر البشرية المعنية.
· استكشاف الممارسات الأخلاقية والمهنية في إعداد الموازنات والمحاسبة.
· المقارنة بين الأساس النقدي، وأساس الاستحقاق، والأساس المحاسبي المعدل.
الدرس الثالث: التقارير المالية
تُشكل البيانات والمعلومات الدقيقة الحجر الأساس لاتخاذ القرارات الإدارية الناجحة. بناءً عليه، يجب على المدير العقاري أن يكون على دراية تامة بالمعايير المختلفة التي تنطبق على التقارير المالية المتنوعة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحليل وتفسير التقارير المالية الشائعة التي يتم مشاركتها مع الملاك.
· حساب نسب ومؤشرات الميزانية العمومية.
الدرس الرابع: عناصر الموازنة والتدفقات النقدية
تعتبر المصطلحات والمفاهيم المحاسبية لغة المال العقاري الأساسية. ويتحتم على مديري العقارات استيعاب هذه المفاهيم لوضع الأهداف التشغيلية للعقار، وقياس مستوى الأداء، والتواصل بوضوح مع الملاك.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف وتوصيف كل عنصر من عناصر قائمة التدفقات النقدية.
· حساب المبالغ المستردة والمحملة على المستأجرين من مصروفات التشغيل.
الدرس الخامس: التنبؤ بالموازنة ومراقبتها
تُعد الموازنات أداة رئيسية يستخدمها مديرو العقارات للتخطيط للعمليات التشغيلية للعقار والتحكم فيها. وإن اكتساب وتطبيق المهارات اللازمة لإعداد الموازنات ومراقبتها أمر ضروري لكل مدير عقاري، مع القدرة على تحديد أنواع الموازنات الشائعة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· المقارنة بين أساليب التنبؤ بالموازنات المتنوعة وتطبيقها.
· تحليل الانحرافات والفروقات الموازنية الإيجابية والسلبية.
الدرس السادس: الدخل والقيمة الرأسمالية للعقار
تتمحور المالية العقارية بمجملها حول دراسة التقييم—أي معرفة كم يستحق العقار. وتتمثل المساهمة الأكثر أهمية للمدير العقاري في بناء وتعزيز القيمة الاستثمارية لصالح المستثمر.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· شرح كيفية تأثير طاقم الإدارة وممارساته على صافي الأرباح النهائية.
· استخدام معدل الرسملة لتحديد القيمة السوقية للعقار.
الدورة الثالثة: أخلاقيات المهنة للمدير العقاري (ETH800)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: البداية والتوجيه
تؤهل هذه الدورة مديري العقارات للامتثال للمعايير الأخلاقية الصارمة المرتبطة بالمهنيين المتميزين والمحترمين في قطاع الأعمال.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· شرح أهداف ومخرجات هذه الدورة التدريبية.
· تقييم المعارف الحالية بالأخلاقيات وميثاق السلوك الأخلاقي المهني الصادر عن معهد IREM.
الدرس الثاني: مقدمة في أخلاقيات المهنة
تشير الأخلاقيات أولاً وقبل كل شيء إلى المعايير الراسخة للصواب والخطأ والتي توضح لنا ما ينبغي علينا فعله. وتتمثل الأخلاقيات، على سبيل المثال، في المعايير التي تفرض التزامات بالامتناع عن أفعال مثل السرقة أو الاحتيال، كما تتطلب سمات فضيلة مثل النزاهة والأمانة والتعاطف والولاء.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف مفهوم الأخلاقيات وعلاقته بالمنظومة القيمية والتشريعات القانونية.
· شرح تاريخ ونشأة معهد إدارة العقارات IREM.
· فهم الغرض الأساسي من ميثاق السلوك الأخلاقي المهني التابع لـ IREM.
الدرس الثالث: اتخاذ القرارات الأخلاقية
قد تظهر القضايا والمشكلات الأخلاقية في ممارسات الحياة اليومية وقد تكون مربكة في بعض الأحيان. ويُعد منهج الأسئلة الخمسة إطاراً قيماً لتوضيح وفحص القرارات الأخلاقية، بالإضافة إلى الاسترشاد بميثاق السلوك الأخلاقي لـ IREM.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد الأعذار والمبررات التي تساق لتمرير ممارسات الأعمال غير الأخلاقية والوقوف عليها.
· التعرف على الاستراتيجيات والحلول الفعالة لتفكيك المعضلات الأخلاقية وتسويتها.
الدرس الرابع: ميثاق السلوك الأخلاقي المهني لـ IREM
تأسس معهد IREM عام 1933 وجعل من الأخلاقيات حجراً أساسياً لبناء منظمة تضم مديري عقارات مسؤولين يرفضون ممارسات الأعمال غير الأخلاقية. وقد تطورت تلك المعايير المبكرة لتصبح ما يُعرف اليوم بميثاق السلوك الأخلاقي المهني لـ IREM.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· فهم مواد وبنود ميثاق السلوك الأخلاقي لـ IREM وتطبيقها على مواقف وحالات من واقع الحياة العملية.
الدرس الخامس: تضارب المصالح
تضمن العلاقة القائمة على الأمانة والائتمان لعملائك وزملائك إمكانية الوثوق بك والاعتماد عليك في كافة المعاملات المشتركة. ونظراً للأهمية البالغة لهذه العلاقات الائتمانية، يجب تجنب تضارب المصالح تماماً. ويُعرف تضارب المصالح بأنه موقف يكون فيه للمهني مصلحة شخصية (مالية غالباً) كافية لتبدو مؤثرة على النزاهة والموضوعية في أداء واجباته الرسمية.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· شرح المفهوم القانوني والمهني للعلاقة الائتمانية / علاقة الأمانة.
· تحديد العوامل والظروف التي تؤدي إلى نشوء تضارب المصالح.
الدرس السادس: إنفاذ الميثاق: دراسة حالة تفصيلية
لا قيمة لمواثيق الأخلاق ما لم يتم تطبيقها وإنفاذها؛ لذا يحرص معهد IREM على إنفاذ الميثاق بكل حزم وقوة. ويتم إنفاذ ميثاق أخلاقيات IREM ضمن هيكل تنظيمي محدد وعبر عملية تقييم ومراجعة من قِبل النظراء والزملاء، والتي قد تسفر عن إجراءات تأديبية. وتتمثل المجالس الثلاثة المسؤولة عن إنفاذ الميثاق في: مجلس التحقيق الأخلاقي، ومجلس الاستماع والتأديب الأخلاقي، ومجلس الطعون الأخلاقية.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· شرح آليات وطرق إنفاذ ميثاق السلوك الأخلاقي المهني لـ IREM.
· تقييم الانتهاكات الأخلاقية الحقيقية وتحديد النتائج والأحكام الصادرة عبر دراسة حالة تفصيلية.
الدرس السابع: الخلاصة
الأخلاقيات هي أكثر من مجرد مجموعة من القواعد والضوابط؛ إنها التزام شخصي داخلي لتحديد التصرف الصحيح ومن ثم القيام به فعلياً. إنها ركيزة أساسية تعود بالنفع عليك، وعلى أعمالك، وعلى قطاع العقارات ككل. نتمنى لك التوفيق في اختبارك اليوم وفي مستقبلك المهني كعضو ملتزم أخلاقياً في معهد IREM وخبير في إدارة العقارات.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· مراجعة وتلخيص المفاهيم الأساسية المكتسبة خلال دورة أخلاقيات المهنة للمدير العقاري (ETH800).
الدورة الرابعة: قيادة فريق إدارة عقارات ناجح (HRS402)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: الموارد البشرية هي أصلك الأكثر أهمية
موظفوك هم أثمن أصولك الرأسمالية؛ فبدونهم لا يمكنك إدارة أعمالك، وبدون طاقم عمل كافٍ يمتلك المهارات والمعارف اللازمة لأداء مهامهم، لا يمكن لشركتك أن تنجح أو تنمو. لذلك، من الأهمية بمكان استقطاب وتوظيف أفضل الكفاءات.
في هذا الدرس, ستتعلم كيفية:
· تحديد وإدارة احتياجات ومتطلبات التوظيف لتحقيق أهداف العمل الخاصة بالشركة والعملاء، والاستجابة لتوجهات سوق العمل الحالية.
· تحديد وتوصيف المهام والمسؤوليات الوظيفية ومراجعتها باستمرار.
الدرس الثاني: استقطاب وتوظيف أفضل الكفاءات
إن العثور على المواهب المناسبة ومقابلتها وتوظيفها يساهم بشكل مباشر في تحسين صافي الأرباح من خلال خفض معدلات دوران الموظفين ورفع جودة العمل وكفاءته.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· إعداد وتطوير خطة استراتيجية للاستقطاب والتوظيف.
· إجراء المقابلات الوظيفية الشخصية مع المرشحين بكفاءة.
· اختيار وتعيين أفضل الكفاءات والمواهب الواعدة.
الدرس الثالث: قيادة الفريق وإدارته
يؤثر القادة الفاعلون على سلوك زملائهم في العمل ويوجهون الأداء بطريقة ترفع من مستوى الثقة والفاعلية والإنتاجية، مما ينعكس إيجاباً في نهاية المطاف على ربحية الشركة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· التمييز والمفاضلة بين قيادة الفريق وبين إدارته.
· تحديد نقاط القوة والضعف الشخصية كقائد.
· التعرف على مستويات الذكاء العاطفي ومدى تأثيرها على كيفية قيادة وإدارة الآخرين.
· تحديد طرق وآليات بناء وتعزيز ثقافة تنظيمية إيجابية وقيادة التغيير المؤسسي.
الدرس الرابع: تدريب الموظفين وتطويرهم
تساهم القوى العاملة المؤهلة والكفوءة في زيادة التدفقات النقدية من خلال تحقيق إنتاجية أعلى وتقديم خدمات عملاء متميزة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· استيعاب الفروق الجوهرية بين التدريب والتطوير المهني.
· تحديد التوجهات والأساليب الحديثة للتدريب الفعال لفرق العمل في مجال إدارة العقارات اليوم.
· تحديد السبل والوسائل الكفيلة بتعزيز ارتباط الموظفين والاحتفاظ بهم.
الدرس الخامس: إدارة وتقييم أداء الموظفين
إن وجود نظام فعال لإدارة الأداء والتوجيه يساهم في رفع الروح المعنوية للموظفين وزيادة إنتاجيتهم، والحفاظ على الكفاءات المتميزة، وبالتالي زيادة الربحية الإجمالية.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· إدارة أداء الموظفين ومتابعته بشكل منهجي.
· توجيه وإرشاد الموظفين وتقديم الدعم المهني لهم.
· تحفيز الموظفين وإطلاق طاقاتهم الكامنة.
· تقييم أداء الموظفين دورياً بناءً على مؤشرات أداء واضحة.
· إنهاء الخدمات والاستغناء عن الموظفين عند الضرورة وحسب الأنظمة المتبعة.
الدورة الخامسة: إدارة عمليات الصيانة والمخاطر العقارية (MNT402)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: تطوير برنامج مخصص للصيانة وإدارة المخاطر
يساعد البرنامج الناجح لصيانة العقار وإدارة مخاطره في تجنب المسؤوليات القانونية وتقليل مصروفات التشغيل، مع زيادة صافي دخل التشغيل من خلال رصد المشكلات المحتملة ومعالجتها قبل أن تتحول إلى مخاطر مالية أو تهديدات تمس السلامة العامة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· إدراك الأهمية البالغة لأهداف المالك عند إعداد أو مراقبة برنامج الصيانة وإدارة المخاطر.
· الحد من المخاطر عبر إعداد وتطبيق برنامج صيانة وقائي واستباقي ناجح.
· تحديد المكونات والعناصر الضرورية في دليل سياسات وإجراءات الصيانة.
· إعداد موازنة الصيانة وإدارة المخاطر ووضع خطة التحسينات الرأسمالية.
الدرس الثاني: إجراء ومراقبة عمليات فحص العقارات وتحليل المخاطر
يضمن الفحص الدوري للعقار اتباع نهج استباقي في أعمال الصيانة يحافظ على الاستثمار الأصلي للمالك ويقضي على الصيانة الطارئة وردود الأفعال غير المدروسة. يؤدي ذلك إلى زيادة رضا واستبقاء السكان والمستأجرين التجاريين، فضلاً عن استقطاب عملاء جدد. كما أن تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر الملائمة يقلل من احتمالية حدوث الخسائر ويحد من جسامة تبعاتها.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· ترتيب الأولويات، وحشد وتعبئة الموارد المتاحة، وإعداد الموازنة اللازمة لتحقيق أهداف الصيانة وإدارة المخاطر.
· إجراء جولات الفحص الميداني للعقار لتحديد وتوثيق الإصلاحات المطلوبة والمخاطر المحتملة، ووضع الإجراءات الكفيلة بمعالجتها.
· تحديد استراتيجيات إدارة المخاطر، والتوصية بها، وتطبيقها ميدانياً.
الدرس الثالث: وضع السياسات والإجراءات لصيانة أنظمة المباني
إن الفهم الدقيق للمعدات والأنظمة الرئيسية للمبنى يتيح للمدير العقاري إمكانية التحدث بمعرفة ودراية مع موظفي الصيانة والمقاولين، لضمان إجراء صيانة وقائية صحيحة وتشغيل فعال واقتصادي التكلفة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· صياغة وتطبيق الإرشادات التوجيهية والإجراءات لضمان التشغيل السليم والصيانة الصحيحة للأنظمة والمعدات الميكانيكية الرئيسية في المبنى.
الدرس الرابع: إدارة أنشطة الصيانة
تضمن إدارة موظفي الصيانة الداخليين والمقاولين الخارجيين تنفيذ الأعمال بكفاءة واقتصادية، في حين يضمن التواصل الفعال كسب تأييد المالك وتحقيق رضا السكان والمستأجرين على حد سواء.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد أنشطة الصيانة التي يُفضل إسنادها لفريق العمل الداخلي مقابل تلك التي يفضل إسنادها لمقاولين خارجيين وأسباب ذلك.
· إعداد مواصفات العمل التفصيلية وإدارة عملية تقديم العطاءات بدءاً من طلب تقديم العروض وحتى إرساء العقود.
· وضع الإجراءات والآليات اللازمة لإبرام وصياغة العقود التي تحمي مصالح المالك وشركة الإدارة.
· تحديد إجراءات التعاقد السليمة لتفادي المعضلات الأخلاقية، والنزاعات القضائية، وحق الحجز على العقار ضد المالك أو الأصول.
· تحديد الاستراتيجيات وبروتوكولات الاتصال الفعالة لإدارة المقاولين ومتابعة الأعمال التعاقدية.
الدرس الخامس: التخفيف من المخاطر عبر التأمين
تساعد التغطية التأمينية الشاملة والمناسبة في التخفيف من المخاطر أو نقلها وتحويلها بعيداً عن المدير العقاري والمالك.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· شرح أهمية تحويل ونقل المخاطر بعيداً عن كاهل المالك وشركة الإدارة من خلال شراء وثائق التأمين المناسبة.
· تعريف وتوصيف الأنواع المختلفة للتغطيات التأمينية والمفاهيم العامة للتأمين.
· إدارة الاستجابة للحوادث، وآليات الإبلاغ عنها، ومتابعة إجراءات المطالبات التأمينية.
الدرس السادس: إعداد وتطبيق خطط الطوارئ والكوارث
إن وجود إجراءات واضحة لإدارة الحوادث وبرامج متكاملة لمواجهة الطوارئ والكوارث يساهم في حماية الأرواح والسلامة العامة، ويصون الاستثمار العقاري، ويقلل من المخاطر، ويحد من المسؤوليات والتبعات القانونية.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تصنيف وتحديد الأنواع المختلفة لحالات الطوارئ والأزمات والكوارث.
· إعداد وتصميم خطط الطوارئ والكوارث وتطبيقها بفاعلية.
· إعداد وتطبيق خطط استمرارية الأعمال.
الدورة
السادسة: إدارة الأصول - الجزء الأول
التمويل والتحليل الائتماني للعقارات الاستثمارية (ASM603)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: القيمة الزمنية للمال
من أجل تحقيق الأهداف المالية للمالك والوفاء بالالتزامات الائتمانية والأمانة تجاه العميل، من الضروري استيعاب مفهوم القيمة الزمنية للمال، والذي ينص على أن: القيمة المالية للدولار في المستقبل أقل من قيمته اليوم. بناءً عليه، يجب خصم التدفقات الإيرادية طويلة الأجل لردها إلى القيمة الحالية لتحديد صافي قيمتها الحالية الفعلية بوضوح.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف وشرح مفهوم القيمة الزمنية للمال.
· المقارنة بين التدفقات الإيرادية المختلفة باستخدام أسلوب الفائدة المركبة والخصم.
· تنظيم وهيكلة البيانات المالية باستخدام مخططات السلاسل الزمنية والمخططات البيانية.
الدرس الثاني: التمويل والحزم التمويلية
بإمكان المستثمر اقتراض جزء كبير من سعر شراء العقار؛ وبناءً على ذلك، يلعب التمويل دوراً محورياً وهاماً للغاية في عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية العقارية.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد وتصنيف المصادر الشائعة للقروض العقارية الاستثمارية.
· تفصيل محتويات وعناصر الملف الائتماني / الحزمة التمويلية المستخدمة للحصول على التمويل وتأمينه.
الدرس الثالث: هياكل القروض والرسوم المصاحبة
قد تبرز الحاجة لتمويل العقار لأغراض الاستحواذ، أو لإجراء استبدالات كبرى وتجديدات واسعة. بناءً عليه، تقع على عاتق المدير العقاري مسؤولية مقارنة خيارات القروض المتاحة لاختيار الهيكل التمويلي الأكثر فائدة وجدوى. ولتحقيق ذلك، يجب على المدير فهم الأنواع المختلفة للقروض المتاحة في السوق اليوم.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف وتوصيف أنواع القروض العقارية الشائعة.
· حصر وتحديد الرسوم والمصاريف المرتبطة بالعمليات التمويلية.
الدرس الرابع: الحسابات التمويلية والقروض
رغم أن فئة قليلة من مديري العقارات يتخذون قرارات التمويل بمفردهم، إلا أن الإلمام بحسابات القروض وآلياتها يؤدي بالتبعية إلى اتخاذ قرارات أفضل، وتقييم دقيق للوضع المالي، وفهم أعمق لكيفية تشغيل العقار وعوائده.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· المقارنة والمفاضلة بين أدوات الحساب المالي المتنوعة.
· حساب أصل القرض والفوائد المستحقة لعدة أنواع من القروض الاستثمارية.
· حساب معدل الفائدة الفعلي.
الدرس الخامس: التحليل الائتماني وتحليل القروض
يستثمر ملاك الأسهم والمقرضون على حد سواء في قطات العقارات لأن العوائد المحققة تفوق عوائد الاستثمارات الآمنة مثل السندات الحكومية. وعند تقييم المقترض المحتمل، يدرس المقرضون جوانب متعددة تتعلق بالمقترض نفسه وبالعقار المعني، ويقومون بوزن المخاطر المرتبطة بالتمويل، وهذا هو السبب الرئيسي وراء ضرورة اكتمال الملف التمويلي وتوافقه مع معايير المقرض.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف وحساب النسب والمؤشرات الائتمانية للمقردين.
· تحديد موقف ونسبة الرافعة المالية.
· إجراء تحليل نقطة التعادل المالي.
الدرس السادس: حقوق المقرضين والخيارات البديلة
يساعد قياس المخاطر الجهات المقرضة في تجنب تقديم قروض متعثرة. ومع ذلك، فحتى مع وجود أفضل تدابير قياس المخاطر، يجب أن يمتلك المقرضون وسائل لحماية أنفسهم إذا لم يؤدِ القرض النتيجة المرجوة أو أصبح متعثراً. وقد ينعكس هذا مباشرة على عقارك إذا كان أداؤه ضعيفاً ولا يمكنه الوفاء بالالتزامات وسداد الديون.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· شرح وتوصيف الرهون وحقوق الحجز القانوني على العقارات.
· شرح تسويات وجدولة القروض المتعثرة وآليات إعادة الهيكلة.
الدورة
السابعة: إدارة الأصول - الجزء الثاني
أداء وتقييم العقارات الاستثمارية (ASM604)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: الأداء المالي لعائد الاستثمار
سيكون للملاك الذين تمثلهم معايير محددة وخاصة لقياس العائد الاستثماري على حقوق ملكيتهم النقدية. وتُستخدم أربع حسابات شائعة لقياس هذا العائد، وتختلف الاختبارات والمؤشرات الأكثر أهمية في كل حالة بناءً على الأهداف الفردية للمستثمر تجاه الأصل العقاري.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف وحساب العائد النقدي على النقد المستثمر، وتحسين القيمة، وصافي القيمة الحالية، ومعدل العائد الداخلي.
الدرس الثاني: التقييم العقاري وتثمين العقارات
تعتبر المالية العقارية بمجملها دراسة للتقييم—أي معرفة كم يستحق العقار. وتتمثل المساهمة الوحيدة الأكثر أهمية التي تقدمها بصفتك مديراً عقارياً في بناء وتعزيز القيمة لصالح المستثمر—وهو أمر يمكن لموظفي الإدارة التأثير فيه وتوجيهه بشكل يومي.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف مفهوم الاستخدام الأفضل والأعلى للعقار.
· المقارنة والمفاضلة بين أساليب التقييم العقاري الثلاثة الشائعة في السوق.
· اشتقاق واستخراج معدل الرسملة باستخدام عدة طرق محاسبية.
· تطبيق رسملة حقوق الملكية لتحديد القيمة الاستثمارية الحقيقية.
الدرس الثالث: تحليل التدفقات النقدية المخصومة
عندما لا تكون التدفقات الإيرادية للعقار مستقرة وثابتة—وهو أمر شائع الحدوث في القطاع العقاري—يجب خصم التدفق النقدي لكل سنة على حدة وردّه إلى قيمته الحالية للحصول على تقييم وتثمين أكثر دقة. ويتطلب استخدام تحليل التدفقات النقدية المخصومة لتقييم العقار خصم التدفقات الإيرادية بناءً على معدل الخصم السائد في السوق أو المحدد من قِبل المالك المعني.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحديد المكونات والعناصر المستخدمة لإجراء تحليل التدفقات النقدية المخصومة.
· حساب القيمة السوقية للعقار باستخدام تحليل التدفقات النقدية المخصومة.
الدرس الرابع: تحليل عقود الإيجار
يمكن تطبيق العديد من المفاهيم التي تمت مناقشتها حتى الآن على تحليل عقود الإيجار أيضاً؛ حيث يُعد تحليل التدفقات النقدية المخصومة أداة رئيسية لتحديد الأثر المالي لشروط الإيجار والتنازلات والمحفزات القدمة على إجمالي دخل العقار. إن القيمة الفعلية لعقود الإيجار هي المحرك الأساسي للتدفقات النقدية، والتي تقود بدورها القيمة الإجمالية للعقار.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· حساب الإيجار الفعلي لعقود الإيجار قصيرة وطويلة الأجل.
· حساب تكاليف ومصروفات التسوية لإنهاء عقود الإيجار المبكرة.
· مقارنة وموازنة عروض ومقترحات التأجير بمختلف الشروط والأحكام المتنوعة.
الدورة
الثامنة: إدارة الأصول - الجزء الثالث
التحليل الهيكلي للأصول العقارية الاستثمارية (ASM605)
الأهداف التعليمية
الدرس الأول: الضرائب والمنظومة الضريبية
رغم أنه ليس من مسؤولية المدير العقاري أن يكون مستشاراً خبيراً في قوانين الضرائب، إلا أنه يتعين عليك فهم كيفية تأثير القوانين والتشريعات الضريبية على التدفقات النقدية للعقارات الاستثمارية التي تديرها.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تعريف وفهم الضرائب والرسوم المختلفة المرتبطة بالقطاع العقاري.
الدرس الثاني: تحليل التدفقات النقدية المتكامل
يستخدم مديرو العقارات مقاييس العائد لاتخاذ أفضل القرارات المالية المتعلقة بالعقار تلبية لأهداف الملاك. ولتحقيق هذه الغاية، يجب على مديري العقارات تحليل الوضع المالي للعقار من خلال إجراء تقديرات وتوقعات التدفقات النقدية على مدى فترة الاحتفاظ بالأصل العقاري لتأسيس خط الأساس للأداء.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· استعراض خطوات تحليل التدفقات النقدية بشكل متكامل من البداية وحتى النهاية.
· تعريف وإجراء التحليلات المالية المرحلية وفي منتصف المدة.
الدرس الثالث: تحليل البدائل والخيارات الاستثمارية
بمجرد تأسيس وتحديد خط الأساس للأداء العقاري، يمكن للمدير العقاري اقتراح واختبار النتائج المالية لعدة سيناريوهات بديلة ومحتملة للعقار؛ بدءاً من معالجة وتنفيذ التحسينات الرأسمالية وصولاً إلى خفض مصروفات التشغيل وزيادة صافي الدخل.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تحليل ومقارنة عدة مسارات وخيارات بديلة للتصرف والعمل بشأن العقار.
الدرس الرابع: صياغة وتقديم التوصيات
بعد إجراء تحليلات الوضع الراهن والسيناريوهات البديلة، يحين الوقت لمقارنة نتائج كل سيناريو وتقديم التوصية المثلى والأكثر جدوى، بناءً على الأهداف المحددة والخاصة بالمالك.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· صياغة واختيار التوصية الاستثمارية النهائية لعرضها ومناقشتها مع الملاك.
الدرس الخامس: دراسة حالة تطبيقية
إن التطبيق العملي لكل ما تعلمته حتى الآن يساعد في ترسيخ مفاهيم تحليل التدفقات النقدية قبل احتساب الضرائب، واختبار البدائل والسيناريوهات، وصياغة التوصيات المهنية الناجحة.
في هذا الدرس، ستتعلم كيفية:
· تطبيق كافة المفاهيم المكتسبة عبر اختبار البدائل وصياغة التوصية الاستثمارية لعقار مستهدف في دراسة حالة عملية.
الدورة التاسعة: تقييم مهارات خطة إدارة العقارات (MPSA)
وصف المسار التقييمي
يُلبي تقييم MPSA متطلبات خطة الإدارة الإلزامية للحصول على شهادة مدير عقارات معتمد (CPM). حيث يقوم بقياس وقيام معارفك بالمفاهيم والمهارات الفنية والتقنية المعنية بإعداد وتحليل واستكمال خطة إدارة العقارات الشاملة وفقاً للمعايير المعتمدة من معهد IREM.
يُوصى بشدة باستكمال كافة المتطلبات التعليمية لشهادة CPM قبل التقدم لإجراء هذا التقييم الشامل الخاص بخطة الإدارة.
يتم إنجاز وتقييم اختبار MPSA في بيئة افتراضية رقمية بالكامل، ويتضمن مراجعة شاملة للمفاهيم الرئيسية تليها قسم أسئلة الاختيار من متعدد والتي ستتولى تقييم قدرتك ومهارتك في إجراء تحليلات واقعية متعددة وصياغة التوصيات المهنية عبر سيناريوهات وأنواع عقارية متنوعة.
بمجرد إتمام عملية التسجيل، ستمنح صلاحية الوصول المباشر إلى منصة التعلم التابعة لمعهد IREM، والتي تشتمل على الدليل التحضيري المخصص لـ MPSA.
المتطلبات التقنية والفنية:
· جهاز حاسوب محمول (اللابتوب)، حاسوب مكتبي، أو جهاز لوحي (تابلت).
· اتصال إنترنت موثوق ومستقر عالي السرعة.
· كاميرا ويب مدمجة أو خارجية.
· مكبر صوت لسماع المحاضر والصف بوضوح.
· ميكروفون للتحدث والمشاركة الفعالة مع المحاضر والصف.
· القدرة الفنية على الوصول والمشاركة في اجتماعات منصة زووم (Zoom).
