مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تهدف هذه الدورة التدريبية إلى تزويد المشاركين بفهم شامل لأحكام ومتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وفقًا للتشريعات والأنظمة المعمول بها في دولة الإمارات العربية المتحدة وأفضل الممارسات الدولية. وتركّز الدورة على الجوانب القانونية والتنظيمية، وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء، وإدارة المخاطر، وآليات الإبلاغ والامتثال، بما يعزز قدرة المؤسسات والأفراد على الحد من المخاطر وحماية أعمالهم من الجرائم المالية.

أهداف الدورة

بنهاية التدريب، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المفاهيم الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).

• استيعاب مفهوم غسل الأموال وأبرز أحكام قانون ولوائح مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات.

• فهم مفهوم العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، ومتطلباتها، وآليات تطبيقها، ومستوياتها المختلفة.

• التعرف على المعاملات المشمولة والمعاملات المشبوهة.

• فهم متطلبات حفظ السجلات والوثائق.

• تعلم كيفية حماية الشركة من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• استيعاب الآثار والعقوبات المترتبة على عدم الامتثال للتشريعات والمتطلبات التنظيمية.

• الاطلاع على أحدث الممارسات والتحديثات في مجال AML/CFT.

الفئة المستهدفة

• جميع المستويات الوظيفية المختصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• جميع المستويات الوظيفية المختصة بالامتثال التنظيمي.

• جميع المستويات الوظيفية المختصة بإدارة المخاطر.

• كل من لديه اهتمام بهذا المجال.

المحاور الرئيسية للدورة

دور قواعد FSC في الوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• الخلفية والنطاق

• الجزاءات المترتبة على عدم الامتثال

• المبادئ الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• ما هو غسل الأموال؟

• مراحل غسل الأموال

• تمويل الإرهاب

المبادرات الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• مجموعة العمل المالي (FATF)

• لجنة بازل للرقابة المصرفية

• مجموعة وولفسبيرغ

• المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO)

• الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين (IAIS)

• الصلاحيات العابرة للحدود للولايات المتحدة الأمريكية

الإطار القانوني في دولة الإمارات

• نظرة عامة على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• وحدة المعلومات المالية (FIU)

• اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال

• الجرائم والعقوبات

• القواعد والإرشادات التنظيمية

الضوابط الداخلية ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)

• الضوابط الداخلية

• تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال

• إخطار الجهات المختصة بالتعيين

• دور ومسؤوليات مسؤول الإبلاغ

• القواعد والإرشادات ذات الصلة

العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

• إجراءات العناية الواجبة بالعملاء

• التحقق من هوية العملاء الأفراد

• التحقق من هوية الشركات والكيانات القانونية

• الاستحواذ على نشاط تجاري أو قاعدة عملاء

• مصدر الأموال / مصدر الثروة

• التصديقات المناسبة

• الوسطاء المعتمدون والمُحيلون ضمن المجموعة

• الحسابات المجمعة

• توقيت التحقق من الهوية

• العملاء الحاليون

• العلاقات منخفضة وعالية المخاطر

تصنيف المخاطر

• العلاقات عالية المخاطر

• إجراءات العناية الواجبة المعززة

• الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs)

• العلاقات التجارية غير المباشرة (عن بُعد)

• بيانات FATF والدول غير المكافئة

• العلاقات منخفضة المخاطر

• إجراءات العناية الواجبة المبسطة أو المخففة

المراقبة المستمرة والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

• المراقبة المستمرة

• الترتيبات المعقدة

• التعرف على المعاملات والأنشطة المشبوهة

• الالتزام بالإبلاغ وعواقب عدم الإبلاغ

• رفع البلاغات إلى وحدة المعلومات المالية

• التواصل مع العملاء ومنع الإفصاح غير المصرح به (Tipping Off)

• الأمانات الإنشائية (Constructive Trusts)

التدريب والثقافة المؤسسية

• التوعية والتدريب

• فحص وتوظيف الموظفين

• الموظفون المعنيون

• التدريب المستمر

• تدريب مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال

• أساليب التدريب

• بناء ثقافة الامتثال

حفظ السجلات

• المتطلبات العامة

• بيانات العناية الواجبة بالعملاء

• المعاملات

• التقارير الداخلية والخارجية للعمليات المشبوهة

• سجلات التدريب

• مراقبة الامتثال

• أشكال حفظ السجلات واسترجاعها

• مدة الاحتفاظ بالسجلات

• فحص السجلات

توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)

دراسة حالة عملية